Peraturan pertukaran kripto baru Belanda

Belanda berkemungkinan akan melaksanakan peraturan kritikan baru untuk jangka pendek untuk semua bursa dan penjaga dompet. Undang-undang baru mengawal selia syarikat-syarikat yang menjual cryptocurrency dan penyedia dompet. Di bawah undang-undang baru, syarikat-syarikat ini perlu mengisi notis kepada bank pusat, menyatakan bahawa mereka melakukan aktiviti ini.
Nota: Ia adalah tidak sebuah "lesen crypto", tetapi "keperluan pendaftaran".

Pertukaran adalah semua syarikat perdagangan mata wang maya, broker dan perantara yang membeli- dan / atau menjual cryptocurrency kepada pelanggan. Seperti Bitstamp, Kraken dan bursa lain yang serupa.

Penyedia dompet adalah mereka yang boleh menyimpan, memindahkan atau menguruskan dana pelanggan, ini hanya terpakai jika anda memegang kunci peribadi pelanggan. (Kekunci peribadi adalah kod yang memberikan pemegang penuh akses dan pemilikan kepada cryptocurrency).

Status semasa pindaan yang dicadangkan

Pindaan kini berada di peringkat ke-4 (daripada 5) (05-02-2020) pindaan yang berkuat kuasa sebagai undang-undang. Pada 17-12-2019 pindaan itu telah dihantar kepada senat.

Tahap undang-undang baru di Belanda

I. Persediaan, yang melibatkan perundingan Internet terbuka di mana sesiapa dibenarkan memberi komen mengenai undang-undang.
II. Penasihat "Raad van Staten", yang merupakan Lembaga Penasihat Negeri.
III. Meluluskan undang-undang di parlimen (peringkat semasa)
IV. Meluluskan undang-undang di senat
V. Penerbitan undang-undang.

Keadaan pengawalseliaan di Belanda hari ini

Pada masa ini crypto pertukaran dan pembekal dompet di Belanda tidak memerlukan sebarang pendaftaran atau pelesenan dari bank pusat. Walaupun sangat disyorkan, dan perlu mengikuti amalan tahu-pelanggan-pelanggan dan anti pengubahan wang haram yang berstruktur jika anda broker, membeli atau menjual cryptocurrency.

Eurozone-Sepa

Apakah perubahan peraturan untuk proses onboarding?

Penjaga dompet dan syarikat perdagangan mata wang maya perlu mengenal pasti pelanggan mereka dan menguruskan risiko pengubahan wang haram dengan memantau dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.

Proses pengenalan pelanggan akan setanding dengan apa yang dikawal oleh bursa crypto Barat yang kini telah diminta oleh klien mereka, salinan pasport, selfie pasport, bukti alamat, beberapa pengisytiharan atau bukti tentang sumber pendapatan anda, dan untuk mengisytiharkan jenis urus niaga yang anda ada dan atas sebab apa. Bergantung pada had yang anda ingin berdagang.

Sesetengah bursa menyelesaikannya dengan menggunakan penyelesaian onboarding digital baru untuk dapat dengan cepat menerima pelanggan. Pelanggan boleh dikenalpasti melalui persidangan video secara langsung di mana pasport diperiksa oleh pekerja pematuhan dan berbanding dengan orang yang memegangnya. Dan sebagainya mengenal pasti pelanggan disahkan. Untuk had perdagangan yang lebih tinggi, dokumen tambahan mungkin diminta.

Sesetengah bursa memerlukan pelanggan untuk memuat naik dokumen sehingga mereka diperiksa oleh anggota staf pematuhan. Semasa tempoh sibuk dalam pasaran crypto, masa onboarding mungkin mengambil masa sehingga minggu 2 untuk beberapa pertukaran.

Ringkasan ringkasan persyaratan yang dicadangkan untuk pendaftaran dengan Bank Pusat Belanda:

  • Isi borang pemberitahuan aktiviti anda
  • Hantar semua dokumen undang-undang syarikat, identifikasi dan resume pemilik
  • Hantar rancangan perniagaan dan manual pematuhan
  • Mempunyai pengurus / pengarah integriti dan kesesuaian yang boleh dibuktikan
  • Mempunyai struktur syarikat telus
  • Pengawal selia akan memantau dan menguji integriti dan boleh menggantung pendaftaran

Keperluan pematuhan (sekurang-kurangnya):

  • Mempunyai prosedur pematuhan untuk mengenal pasti dan memantau pelanggan
  • Untuk melaporkan transaksi luar biasa
  • Memiliki kakitangan pematuhan mengikuti latihan tahunan
  • Untuk membuat profil risiko berasaskan industri untuk mengenal pasti pelanggan dan urus niaga berisiko tinggi
  • Untuk mengenalpasti pelanggan dan memastikan dana mereka berasal dari undang-undang

Kami menjangkakan, berdasarkan semua penerbitan dan ulasan kepada peraturan yang dicadangkan, proses pemberitahuan akan agak mudah dan berpatutan.

Bank Pusat Belanda telah berkongsi a borang permohonan konsep untuk pendaftaran, dan juga sebagai insiden yuran pendaftaran, € 5000 untuk sebuah syarikat baru.

Bank Sentral akan mengenakan jumlah kos pengawasan kepada seluruh industri crypto yang berlaku di Belanda, tidak jelas apa sebenarnya biaya tersebut akan, jika dilaksanakan dengan cara ini.

Kritikan terbesar dari industri crypto ialah cadangan semasa mungkin akan memihak kepada bursa yang lebih besar, dan tidak menguntungkan bursa yang lebih kecil. Pertukaran yang lebih kecil mungkin tidak dapat menampung semua kos pendaftaran dan pematuhan tambahan.

Bagaimanakah Penyelesaian Intercompany membantu syarikat crypto anda?

Kami mempunyai pengalaman bertahun-tahun dalam industri cryptocurrency dan kami telah menasihati dan membantu (besar) firma crypto asing dalam menubuhkan sebuah syarikat cryptocurrency di Belanda. Kami boleh membantu anda dengan semua prosedur praktikal dan maklumat pengawalseliaan untuk menjadikan perniagaan kripto anda di Belanda berjaya.