Ada soalan? Hubungi Pakar
MINTA KONSULTASI PERCUMA
Belanda telah melaksanakan peraturan crypto baru dalam jangka masa pendek untuk semua pertukaran dan penjaga dompet. Undang-undang baru ini mengatur syarikat yang memperdagangkan penyedia cryptocurrency dan wallet. Di bawah undang-undang baru, syarikat-syarikat ini harus mengisi notis kepada bank pusat, dengan menyatakan bahawa mereka melakukan kegiatan ini.
Nota: Ia adalah tidak ''lesen crypto'', tetapi ''keperluan pendaftaran''.

Pertukaran adalah semua syarikat perdagangan mata wang maya, pembrokeran dan perantara yang membeli- dan / atau menjual cryptocurrency kepada pelanggan. Seperti pertukaran Bitstamp, Kraken, Bitonic dan lain-lain yang serupa.

Penyedia dompet adalah mereka yang dapat menyimpan, memindahkan atau mengurus dana pelanggan, ini hanya berlaku jika anda menyimpan kunci peribadi pelanggan. (Kunci peribadi adalah kod yang memberikan pemegang dan akses penuh kepada cryptocurrency).

Keadaan peraturan di Belanda sebelum 21 November 2020

Sebelum peraturan baru ini berlaku pada 21 November 2020, pertukaran crypto dan penyedia dompet di Belanda tidak memerlukan pendaftaran atau pelesenan dari bank pusat.

Walaupun masih sangat digalakkan, dan perlu mengikuti amalan pengetahuan dan pelanggan yang tersusun dengan baik sebagai broker, membeli atau menjual cryptocurrency. Baru-baru ini ia menjadi syarat rasmi di Belanda.

Apa maksud peraturan untuk proses onboarding praktikal?

Penjaga dompet dan syarikat perdagangan mata wang maya perlu mengenal pasti pelanggan mereka dan menguruskan risiko pengubahan wang haram dengan memantau dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.

Proses pengenalan pelanggan akan setanding dengan apa yang telah diminta oleh beberapa pertukaran kripto Barat yang dikendalikan oleh pelanggan mereka, salinan pasport, selfie pasport, bukti alamat, beberapa pernyataan atau bukti mengenai sumber pendapatan anda, dan untuk menyatakan jenis urus niaga yang anda akan lakukan dan atas sebab apa. Bergantung pada had yang anda mahu buka kunci. Garis panduan praktikal untuk ini dapat dibuat.

Sesetengah bursa menyelesaikannya dengan menggunakan penyelesaian onboarding digital baru untuk dapat dengan cepat menerima pelanggan. Pelanggan boleh dikenalpasti melalui persidangan video secara langsung di mana pasport diperiksa oleh pekerja pematuhan dan berbanding dengan orang yang memegangnya. Dan sebagainya mengenal pasti pelanggan disahkan. Untuk had perdagangan yang lebih tinggi, dokumen tambahan mungkin diminta.

Sesetengah bursa memerlukan pelanggan untuk memuat naik dokumen sehingga mereka diperiksa oleh anggota staf pematuhan. Semasa tempoh sibuk dalam pasaran crypto, masa onboarding mungkin mengambil masa sehingga minggu 2 untuk beberapa pertukaran.

Ringkasan ringkasan persyaratan yang dicadangkan untuk pendaftaran dengan Bank Pusat Belanda:

  • Isi borang pemberitahuan aktiviti anda
  • Hantar semua dokumen undang-undang syarikat, identifikasi dan resume pemilik
  • Hantar manual rancangan perniagaan dan pematuhan
  • Mempunyai pengurus / pengarah yang berintegriti dan sesuai
  • Mempunyai struktur syarikat telus
  • Pengawal selia akan memantau dan menguji integriti dan dapat menangguhkan pendaftaran

Untuk senarai lengkap sila rujuk dokumen ini, halaman 19-20 untuk senarai pendek.

  Keperluan pematuhan (sekurang-kurangnya):

  • Mempunyai prosedur pematuhan untuk mengenal pasti dan memantau pelanggan
  • Untuk melaporkan transaksi yang tidak biasa
  • Memiliki kakitangan pematuhan mengikuti latihan tahunan
  • Untuk membuat profil risiko berasaskan industri untuk mengenal pasti pelanggan dan urus niaga berisiko tinggi
  • Untuk mengenalpasti pelanggan dan memastikan dana mereka berasal dari undang-undang

Prosesnya agak lurus ke depan dan harus mempunyai kadar keberhasilan yang tinggi sekiranya semua dokumen dan fail akan dibekalkan dengan betul.

Bank Pusat Belanda telah berkongsi borang permohonan pendaftaran, dan juga petunjuk mengenai yuran pendaftaran, € 5000 untuk syarikat baru.

Bank Pusat akan mengenakan jumlah kos penyeliaan kepada keseluruhan industri kripto yang berkenaan di Belanda. Ini bermakna anggaran kos sebanyak € 29.850 setahun bagi syarikat berlesen crypto. Kos sebenar akan berdasarkan peratusan pada perolehan anda. Bank Pusat dalam hal ini boleh diibaratkan sebagai Pengawal Selia Kewangan seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa.

Kritikan terbesar dari industri kripto adalah bahawa cadangan semasa kemungkinan akan berfungsi untuk pertukaran yang lebih besar, dan tidak menginginkan pertukaran yang lebih kecil. Pertukaran yang lebih kecil mungkin tidak dapat mengatasi semua biaya pendaftaran dan pematuhan tambahan.

FAQ mengenai pendaftaran Crypto

  1. Bagaimana jika saya membuka syarikat crypto yang bukan syarikat perdagangan atau pertukaran?
    Sekiranya anda tidak berdagang, menukar wang kripto dengan (fiat) wang atau menahan dana pelanggan, kemungkinan besar anda tidak dikawal selia.
  2. Apakah jangka masa pendaftaran dengan bank Pusat Belanda jika saya ingin memulakan pertukaran atau broker crypto di Belanda?
    Kami tidak dapat meramalkan masa pemprosesan oleh badan pemerintah. Tetapi secara amnya keseluruhan proses boleh memakan masa antara 6 dan 12 bulan.
  3. Sekiranya saya mempunyai syarikat seperti Shapeshift atau pertukaran yang terdesentralisasi, adakah saya perlu dikawal selia? 
    Pada masa ini tidak ada syarat untuk peraturan jika anda hanya menukar mata wang maya untuk mata wang maya. (Bank Pusat Belanda pautan)
  4. Adakah anda mempunyai pengalaman dengan permintaan ini?
    Kerana Intercompany Solutions pakar dalam undang-undang korporat, kami bekerjasama dengan firma undang-undang khusus untuk aplikasi lesen crypto. Firma kami dapat membantu dengan semua perkara hingga ke tahap permohonan, seperti: penggabungan firma, memberi nasihat mengenai dokumentasi dan bantuan dengan pematuhan dan keperluan perakaunan.

Bagaimana boleh Intercompany Solutions bantu syarikat crypto anda?

Kami mempunyai pengalaman bertahun-tahun dalam industri cryptocurrency dan kami telah menasihati dan membantu (besar) firma crypto asing dalam menubuhkan sebuah syarikat cryptocurrency di Belanda. Kami boleh membantu anda dengan semua prosedur praktikal dan maklumat pengawalseliaan untuk menjadikan perniagaan kripto anda di Belanda berjaya.

Kami juga dapat membantu anda dengan:
1. Pembentukan syarikat dan semua keperluan
2. Permohonan lesen crypto (Bahagian ini dikendalikan oleh firma rakan undang-undang kewangan khusus).
3. Bantuan dalam menyusun polisi pematuhan dan AML seperti yang diperlukan untuk lesen crypto
4. Bantuan untuk menyusun dan mengatur dokumentasi dalaman, rancangan perniagaan dan keperluan pendaftaran
5. Memberi anda konsultasi dari salah seorang peguam kewangan kami

Sumber-sumber lain:
1. Arahan mata wang maya dan arahan pengubahan wang haram kelima pautan 

2. Undang-undang berkuatkuasa pada 10 November 2020 pautan

3. MICA berkuat kuasa pada Jun 2023 pautan

Berdedikasi untuk menyokong usahawan dengan memulakan dan mengembangkan perniagaan di Belanda.

Ahli kepada

menuchevron-downbulatan silang